6万元赃款差点被取走！农行六安分行成功拦截！

拾光者

近日，中国农业银行六安分行依托成熟警银协同反诈工作体系，网点、支行、市分行三级联动快速处置，成功拦截一笔6万元涉诈资金取现业务，牢牢守住群众财产安全底线，相关处置工作成效获得六安市反诈中心充分认可。

7月30日上午11时，一名江西籍客户匡某某前往农行六安分行皖西东路支行，持新开立存折办理大额取现业务。柜面工作人员开展反诈风险筛查时，敏锐捕捉多处异常线索：客户存折开户时间较短，预约大额取款时账户尚无余额，资金到账后当即申请支取，预约金额与实际取款金额不符；客户虽能提供转账对手相关信息，却无法合理解释资金真实来源与用途；该客户事前主动询问网点位置，并非本地常住人员，整体行为特征与涉诈高危取款人员特征高度吻合。

为防范风险，网点第一时间暂停办理取现业务，同步将可疑情况上报市分行。市分行运营管理部门迅速在全行工作群发布客户风险预警，并将完整线索推送至公安反诈中心核查。经公安初步核实，该客户当日上午已先后前往市内四家农行网点试图支取涉案资金，均被一线柜员精准识别、及时拦截。

当日14时许，该客户辗转来到农行六安开发区支行再次申请取款。网点工作人员第一时间对照全行共享的风险预警信息开展身份比对，立即启动应急上报流程。市分行迅速联动辖区反诈民警赶赴网点现场处置。经市反诈中心最终核查认定，客户账户内6万元资金确系电信网络诈骗涉案赃款。

此次成功拦截，是农行六安分行常态化落实反诈主体责任、健全多层级风险处置机制的生动实践。该行构建起网点前端识别、支行快速上报、市分行统筹调度的三级反诈联动模式，运营、安保条线分工协作、信息实时互通；持续深化警银常态化联动机制，实现风险线索即时共享、可疑人员快速处置，从金融终端阻断涉诈资金流出通道。

下一步，农行六安分行将持续压实反诈工作责任，持续强化一线员工反诈识别能力培训，优化警银协同处置流程，常态化开展反诈知识宣传，依托金融力量筑牢全民反诈坚固防线，切实守护人民群众财产安全。

来源|农行六安分行